A saúde financeira de uma empresa está relacionada com as condições de seu orçamento. Normalmente, ela está saudável quanto tem total controle sobre o seu capital, com condições de arcar com todos os seus compromissos e implementar as estratégias necessárias para buscar os melhores resultados.
Assim, ela se torna fundamental para o desenvolvimento do negócio, a fim de manter as obrigações financeiras em dia e possibilitar a realização de novos investimentos para manter a empresa competitiva e relevante no mercado.
Dessa maneira, saber como diagnosticar a saúde financeira é importante para entender se existem problemas e, em caso positivo, criar estratégias para superá-los.
Neste conteúdo, você aprenderá como diagnosticar a saúde financeira e melhorar o orçamento. Continue lendo e se informe!
Quais fatores avaliar para diagnosticar a saúde financeira?
O diagnóstico da empresa é feito avaliando diversos indicadores, que demonstram os resultados obtidos e o seu comportamento diante de diferentes situações do mercado. Conheça os principais fatores que você deve analisar!
Fluxo de caixa
O fluxo de caixa é um dos principais indicadores, cujo acompanhamento é essencial para uma boa gestão financeira. Ele consegue apresentar a diferença entre as entradas e saídas da empresa, permitindo identificar a situação em curto prazo e utilizar os dados para fazer projeções e entender cenários futuros.
Índice de endividamento
Esse indicador apresenta o nível de uso de recursos próprios e de terceiros para o funcionamento da empresa, como no caso de obtenção de empréstimos e financiamentos.
Ele é calculado dividindo o total de passivo pelos ativos, multiplicando por 100. Esse é o percentual de endividamento. Quanto maior, mais atenção é necessária para conseguir manter o funcionamento do negócio.
Ticket médio
O ticket médio representa a relação entre o desempenho das vendas e o retorno obtido. Para tanto, é preciso dividir o total de receitas pelo número de vendas. A partir desse resultado, é possível entender se a equipe apresenta um resultado adequado ou se é preciso desenvolver estratégias para melhorar o desempenho.
Liquidez corrente
Esse indicador apresenta a precisão de recebimentos da empresa em relação às obrigações financeiras próximas ao vencimento. Basicamente, ela demonstra como estão as receitas futuras em comparação aos custos.
Com isso, é possível identificar momentos de dificuldades para antecipar soluções, evitando o endividamento da empresa. Afinal, isso pode gerar multas, juros e outros problemas.
Recebimento
Quando se pensa em indicadores financeiros, é comum pensar no faturamento, que representa o quanto a empresa está vendendo e o retorno esperado. Assim, mais importante que ele é o indicador de recebimento, que trata de quanto, de fato, a empresa recebe como pagamentos.
Principalmente para empresas que trabalham com vendas a prazo, o indicador é fundamental para entender se as datas estão adequadas e se os pagamentos são feitos em dia. O ideal para se manter saudável é que o índice de recebimento seja o mais próximo possível do faturamento, então é preciso trabalhar com prazos para alcançar esse objetivo.
Como melhorar a saúde financeira da empresa?
Após fazer um diagnóstico sobre a situação financeira do negócio, vale a pena conhecer algumas dicas para otimizá-la. A principal é manter um planejamento financeiro, que ajudará a entender o orçamento, com projeções sobre resultados e previsibilidade em relação a eventuais problemas.
A ferramenta também é essencial para a manutenção de liquidez, permitindo a elaboração de estratégias que garantam um caixa suficiente para honrar todas as obrigações financeiras. Em complemento, trabalhe para manter uma reserva de emergência para a empresa — basicamente, um complemento para o capital de giro.
O ideal é que ela seja suficiente para cobrir, ao menos, 3 meses dos custos do negócio. Contudo, quanto maior ela for, maior será a segurança da empresa, então vale a pena traçar estratégias conforme a realidade do negócio e considerando um prazo que traga mais tranquilidade para lidar com eventuais crises.
Além disso, vale sempre trabalhar com metas e objetivos, que ajudarão a identificar se as ações da empresa trazem os resultados esperados ou se é preciso fazer ajustes. Para auxiliar com todas as dicas, você pode contar com uma consultoria financeira empresarial.
Com o serviço de planejamento e consultoria da iFinance, você recebe suporte completo para criar um planejamento, com análises e orientações personalizadas para o seu negócio. Assim, é possível ter um diagnóstico preciso sobre a saúde financeira e conhecer as melhores práticas para otimizar a gestão da empresa.
Quer saber mais sobre esse serviço? Acesse o nosso site e conheça todas as soluções da iFinance!
