Quando se fala em gestão empresarial e tomada de decisão, os relatórios financeiros exercem um papel importante. Afinal, eles conseguem reunir diversos dados que são utilizados para elaborar estratégias e planejar os próximos passos do negócio.
Eles também são necessários para cumprir obrigações contábeis e fiscais. Porém, mesmo sendo tão relevantes, muitos empreendedores sentem dificuldades em elaborá-los ou entender o seu papel para o negócio.
Então, neste conteúdo você aprenderá o que são, qual a importância e como fazer os relatórios financeiros da sua empresa. Confira!
O que são relatórios financeiros?
Os relatórios financeiros são formados por um conjunto de dados a respeito de determinado período, permitindo uma avaliação sobre o desempenho da empresa, a realização de projeções e a análise de métricas e indicadores do negócio.
Assim, eles são essenciais para a gestão financeira da empresa, principalmente porque auxiliam na tomada de decisão. E, dependendo do porte da empresa, existem relatórios que são obrigatórios e devem ser mantidos para serem apresentados em eventuais fiscalizações.
Por que eles são importantes?
Considerando que alguns relatórios são exigidos por lei, é possível perceber que eles são fundamentais para o cumprimento da legislação. Logo, podem evitar a aplicação de multas e outras penalidades pelos órgãos fiscalizadores. Contudo, mesmo os que não são obrigatórios ainda exercem um papel importante para o desenvolvimento da sua empresa.
A partir deles, é possível visualizar o desempenho do seu negócio, fazer comparativos e projeções, identificar melhorias e definir as estratégias que devem ser adotadas.
Além disso, eles podem ajudar a antecipar eventuais problemas e dificuldades financeiras. Dessa maneira, a empresa terá tempo hábil para desenvolver estratégias para evitar o endividamento ou, ao menos, os impactos que a inadimplência pode trazer.
Quais são os principais tipos de relatórios financeiros?
Agora que você já sabe o que são os relatórios financeiros e a sua importância, vale a pena conhecer quais são os principais tipos que você pode usar na sua empresa. Veja a seguir e entenda como funcionam:
- fluxo de caixa: apresenta todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa na data em que efetivamente acontecem, podendo englobar períodos como dia, semana, mês, etc.;
- Demonstrativo de Resultado do Exercício (DRE): informa a situação financeira do negócio durante determinado período, considerando o fato gerador. Conforme a legislação, ele deve ser elaborado anualmente, mas a empresa pode adotar frequências menores, como mensal ou trimestral;
- planejamento orçamentário: ele utiliza os dados financeiros para comparar resultados entre períodos e planejar os próximos meses, visando maior segurança financeira no negócio;
- contas a pagar e receber: consiste em uma projeção sobre os recebimentos futuros e obrigações a vencer, tendo um papel essencial no planejamento financeiro;
- balanço patrimonial: esse é um relatório financeiro mais completo, que considera todo o patrimônio da empresa (bens, direitos e dívidas). Assim, ele identifica o capital realmente disponível, descontando os passivos dos ativos.
Como fazer relatórios eficientes na empresa?
A primeira dica para fazer relatórios eficientes é ter processos bem definidos, garantindo o registro de todas as movimentações financeiras do negócio. Aqui, um cuidado essencial é separar despesas pessoais e empresariais, mantendo contas específicas e planejando as retiradas de dinheiro, sempre considerando a situação do negócio.
Também é importante que as informações estejam centralizadas e padronizadas, a fim de facilitar o acesso, a interpretação e a inclusão nos relatórios necessários. Além disso, siga os parâmetros legais para elaboração dos relatórios exigidos por lei, evitando irregularidades, omissões e outros problemas que podem prejudicar a sua empresa.
Para facilitar, não se esqueça de contar com um bom sistema de gestão financeira. Assim, é possível reunir todos os dados necessários de maneira segura e integrada, permitindo a elaboração de relatórios de maneira mais rápida e prática, garantindo a presença de todas as informações relevantes. Sem dúvidas, isso também permitirá aplicar melhorias no processo de tomada de decisão do seu negócio.
Agora que você entende a importância dos relatórios financeiros e como eles devem ser elaborados, revise os processos da sua empresa e implemente melhorias para otimizar a tarefa. Para tanto, conte com boas parcerias, como sistemas de gestão e consultorias que auxiliam o desenvolvimento do seu empreendimento.
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