Gestão de Negócios
Conheça o Teo, consultor virtual da iFinance que orienta todas as unidades da rede com a mesma resposta, na hora, ao lado do time da franqueadora.
Equipe iFinanceGestão Financeira
Publicado em Leitura de 7 minutos
O Teo é o consultor virtual da iFinance: ele dá a todas as unidades da rede a mesma resposta, na hora, com base nas regras oficiais. Ele trabalha ao lado do time da franqueadora, que continua à frente das decisões e do relacionamento com cada franqueado.
Uma rede de franquias cresce bem quando cada unidade aplica as mesmas regras do mesmo jeito. Na prática, as dúvidas chegam todos os dias e por vários canais, sobre produto, cobrança, implantação, sistemas e clientes. Sem um ponto único de resposta, cada franqueado depende de quem estiver disponível, e a mesma pergunta recebe respostas diferentes.
O Teo foi criado para ajudar a resolver isso dentro do próprio Portal, onde o franqueado já trabalha.
O que é o Teo
O Teo é o consultor virtual da iFinance, disponível no botão do canto da tela do Portal. Ele orienta a rede com base nas regras oficiais publicadas pela franqueadora e, quando o caso precisa do time, encaminha para a área certa com o resumo pronto.
Atende franqueados, operadores e o time comercial das unidades. Os assuntos cobertos são os do dia a dia da rede:
Produtos, pacotes e serviços iFinance.
Regras e políticas da rede; royalties, cobranças e repasses.
Jornada, relacionamento, cancelamento e inadimplência dos clientes da unidade.
Implantação de clientes e da própria unidade.
Uso do Portal, do B.I., do Omie, do F360 e do PlayBPO.
Comercial e marketing da unidade, incluindo canais de aquisição.
História, princípios e identidade da marca iFinance.
Para o franqueado, o Teo também consulta a base de clientes da própria unidade (status, pacote, mensalidade, datas e NPS). Assim, a resposta usa os números reais da unidade, sem expor dados de outras unidades nem dados de contato dos clientes.
Como o Teo funciona no dia a dia
A maior parte das dúvidas é resolvida na hora. O que precisa de decisão, exceção ou conferência vai para uma pessoa, sem o franqueado sair da conversa.
Pergunta: o franqueado escreve a dúvida para o Teo. A resposta aparece enquanto é escrita, começando pela linha Resposta:, seguida das condições e do passo a passo.
Dados do caso: se faltar contexto (cliente, CNPJ, período, valor), o Teo pergunta na mesma conversa.
Encaminhamento: quando o caso pede ação do time, o Teo abre um atendimento para a área responsável (SAF, CS, Financeiro e outras). O franqueado vê a área, o prazo da primeira ação e o número do atendimento (TEO-…). Ele também pode clicar em Falar com uma pessoa a qualquer momento.
Resposta do time: a Matriz responde pelo próprio painel, com o resumo do Teo em mãos. A mensagem chega na mesma conversa, com o nome de quem respondeu, e um aviso aparece na tela mesmo com o painel fechado.
Avaliação: ao concluir, o franqueado avalia o atendimento de 1 a 5 estrelas, com comentário opcional.
O prazo da primeira ação segue a criticidade do caso, em horário comercial:
| Criticidade | Prazo da primeira ação |
|---|---|
| Crítica | imediato (até 4 horas úteis) |
| Alta | até 24 horas |
| Média | até 4 horas úteis |
| Baixa | até 1 dia útil |
O Teo não aprova exceções, não cria acessos, não altera cadastros, não cancela contratos e não calcula preço de cliente (o preço é o da calculadora do Portal). Nesses casos, ele encaminha. Ele também nunca pede senha nem dado bancário.
Benefícios para a gestão da rede
O maior ganho é a padronização: toda unidade recebe a mesma resposta, tirada das regras oficiais, a qualquer hora.
Padronização da operação. As respostas vêm de uma base única de cartões, políticas e parâmetros mantida pela franqueadora. Uma regra que muda na base passa a valer para todas as unidades no mesmo dia, sem depender de repasse informal.
Agilidade para o franqueado. A dúvida comum é resolvida em segundos, com o passo a passo, a qualquer hora. O franqueado ganha tempo para vender e atender o cliente.
Autonomia com segurança. O franqueado resolve sozinho o que é regra estabelecida. Exceções, aprovações e alterações continuam com o time, porque o Teo encaminha esses casos em vez de decidir.
Time da Matriz ainda mais perto da rede. Com as dúvidas de rotina respondidas na hora, o time da franqueadora ganha tempo para acompanhar as unidades de perto. Os casos que pedem a atenção do time chegam já resumidos e na fila da área certa, e os prazos por criticidade deixam claro o que atender primeiro.
Atendimento rastreável. Todo encaminhamento tem número, área responsável, prazo e avaliação. A Matriz acompanha em Configurações › Teo · Atendimentos os casos abertos, os resolvidos e a média de estrelas.
Uma base que aprende com a rede. Quando o time resolve um caso novo, pode marcá-lo para virar conteúdo. Na Curadoria, o caso é anonimizado e vira um cartão. Lacunas na base também chegam ao time da franqueadora e viram proposta de conteúdo para publicar com um clique. Assim, a mesma dúvida passa a ter resposta pronta da próxima vez.
Qualidade conferida antes de publicar. Mudanças na base passam por rascunho e teste no próprio painel antes de chegar à rede. Um conjunto fixo de perguntas de teste confere se as respostas continuam corretas depois de cada lote de mudanças.
Respostas com os dados da unidade. Para o franqueado, o Teo consulta a base de clientes da própria unidade. Uma pergunta sobre a carteira da unidade recebe uma resposta com os números do Portal, não uma resposta genérica.
Exemplos práticos
As situações abaixo mostram o que o Teo resolve sozinho e o que ele leva ao time.
| Situação do franqueado | O que o Teo faz |
|---|---|
| "Meu cliente Finance está com 10 dias de atraso no boleto. O que eu faço?" | Explica a régua de inadimplência da rede e os próximos passos. |
| "Como faço a parametrização inicial do F360 para um cliente novo?" | Responde com o passo a passo publicado na base. |
| "Como funcionam os royalties e o repasse da minha unidade?" | Explica a regra vigente e onde conferir os valores no Portal. |
| "Quantos clientes ativos eu tenho e qual a mensalidade média?" | Responde com os números da base de clientes da unidade. |
| "Quais canais de aquisição funcionam melhor para a minha unidade?" | Apresenta os canais de aquisição da rede e como usar cada um. |
| "Preciso de uma exceção de prazo para um cliente." | Abre um atendimento para a área responsável, com o resumo do caso. |
| "Qual o preço para este cliente?" | Orienta a usar a calculadora do Portal, que define o preço oficial. |
Como começar a usar
O Teo já está liberado para toda a rede. Basta abrir o consultor virtual pelo botão no canto da tela do Portal.
Procure antes na Central de Ajuda: muitas respostas já estão publicadas, com o passo a passo.
Abra o Teo pelo botão no canto da tela. Dá para arrastar o botão para outro lugar.
Escreva uma dúvida por mensagem e tecle Enter (Shift + Enter quebra a linha).
Se precisar de uma pessoa, clique em Falar com uma pessoa ou peça na conversa.
Ao final, encerre a conversa e avalie o atendimento.
Boas práticas para respostas melhores
Dê contexto: produto (Start, Finance, Pacote…), sistema (Omie, F360, B.I.), cliente e prazo, quando houver.
Uma dúvida por mensagem. Assunto novo, conversa nova.
Nunca envie senha nem dado bancário no chat.
Avalie os atendimentos: as notas e os comentários orientam as melhorias da base.
Limites de uso: mensagens de até 4.000 caracteres, até 40 mensagens por hora e até 3 pedidos de "Falar com uma pessoa" por dia. Atendimentos já abertos continuam normalmente.
O papel do Teo na estratégia da rede
O Teo transforma o conhecimento da franqueadora em resposta prática, disponível para cada unidade no momento da dúvida.
Com ele, a rede cresce mantendo o mesmo padrão de orientação em todas as unidades, com o time da franqueadora sempre ao lado de cada franqueado. Cada caso resolvido pelo time pode virar conteúdo, e a base fica mais completa a cada mês. O franqueado ganha autonomia e agilidade, a Matriz ganha foco e visibilidade, e o cliente final recebe um atendimento mais consistente em qualquer unidade iFinance.
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