O fluxo de caixa é uma ferramenta que auxilia o controle financeiro de uma empresa através de projeções, por meio do qual o gestor registra toda a movimentação financeira com entradas (receitas) e saídas (custos e despesas) realizadas em um determinado período.
Apesar dessa ferramenta ser simples, ela é considerada um poderoso instrumento que auxilia na tomada de decisões e melhora o desempenho financeiro, além de otimizar e designar com maior eficiência os recursos da empresa.
Ter um bom fluxo de caixa facilita no gerenciamento de gastos, permitindo identificar quais setores estão desperdiçando recursos. Assim, ao fazer um fluxo de caixa eficiente, o gestor é capaz de identificar quais atividades ou setores estão apresentando gastos desnecessários e agir para otimizar o uso dos recursos.
Neste artigo, você vai entender melhor a importância desse controle e descobrir as quatro dicas infalíveis para fazer um fluxo de caixa eficiente.
Importância do fluxo de caixa
Ele é uma ferramenta prática para manter a organização das finanças da sua empresa. Com esse instrumento, é possível acompanhar as entradas e saídas que já aconteceram, manter em vista aquelas que ainda irão acontecer, e entender como essas movimentações afetam a saúde financeira do negócio.
Além disso, as informações do fluxo de caixa servem de embasamento na hora de tomar decisões cruciais, como a compra de novos equipamentos ou a criação de uma nova opção de crédito para os clientes. Afinal, essas informações permitem avaliar a viabilidade e os impactos de cada decisão, minimizando os riscos.
Dicas para criar um fluxo de caixa eficiente
Agora que você já sabe o que é fluxo de caixa e entendeu a sua importância, confira as 4 principais dicas para fazer com eficiência.
1. Faça análises diárias
A primeira dica é criar uma rotina de análise do fluxo de caixa. Afinal, é importante ficar atento às movimentações que a sua empresa terá no mês para antever eventuais situações de comprometimento do caixa ou observar possíveis alterações nas projeções futuras.
Uma recomendação de rotina para checar o fluxo de caixa seria realizar verificações diárias.
2. Registre e categorize a movimentação
Para criar um fluxo de caixa eficiente é necessário registrar em uma planilha todas as movimentações financeiras que a empresa teve no dia.
Se todo fluxo se concentrar em um só lugar, será mais fácil para o gestor realizar o registro de novos dados e analisar as informações passadas. Além disso, softwares como o Excel oferecem recursos interessantes para simplificar os cálculos.
Para mais, categorizar os gastos mensais que a sua empresa teve é essencial. A importância de distinguir as despesas é para ter maior controle sobre as finanças da organização.
Uma forma de categorizar a movimentação é colocar na sua planilha de gastos tópicos gerais que são relevantes para a empresa, como folha salarial, materiais, investimentos, vendas, impostos, serviços e operações.
3. Registre os recebíveis e pagáveis com precisão
Os recebíveis e pagáveis devem ser registrados com precisão. Por exemplo, no registro de uma compra de matéria-prima, o valor indicado no fluxo de caixa deve ser exatamente o mesmo que a empresa efetivamente pagou, como consta na nota fiscal. Assim, será possível controlar com maior precisão as movimentações de entrada e saída do caixa.
4. Dê atenção às projeções
A quarta dica é ficar atento às mudanças relacionadas às projeções ao longo do tempo. Ou seja, os gastos e faturamentos que foram projetados no início do mês podem sofrer alterações. Se essas alterações não forem refletidas no fluxo de caixa, ele não cumprirá seu papel de apoiar uma tomada de decisões mais assertiva.
Além das dicas apresentadas, a melhor alternativa para um fluxo de caixa eficiente é contar com uma solução especializada. Assim, contar com um software de Gestão Financeira pode ajudá-lo a simplificar o controle do fluxo de caixa e evitar erros que levariam a decisões inadequadas para sua empresa.
Neste artigo, você conferiu o que é o fluxo de caixa, entendeu a importância de adotar esse instrumento na sua empresa e descobriu 4 dicas infalíveis para fazer um fluxo de caixa eficiente.
Você viu que utilizar uma planilha é uma das formas de otimizar a organização financeira da sua empresa. Então, aproveite para baixar a nossa Planilha de Fluxo de Caixa gratuita e implemente hoje mesmo este processo em sua empresa.
